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上海德汇集团有限公司
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发布时间:2016-01-07   来源:123

公司专门成立了“信用风险防控小组”,组长由分管行政、财务及人事工作的副总裁担任。各部门均有一名员工担任组员,配合开展各项检查、风控和相关教育培训工作。

(1)客户资信管理制度。公司下属实体企业中均建立了《客户资信管理制度》,建立了客户资信管理档案及客户资信评级体系,有效控制和避免各类信用风险的发生。

(2)内部受信制度。公司建立了完善的内部授信制度,并将授信管理作为信用风险管理的核心工作来抓。企业在交易决策过程中始终执行科学的信用审批方法和程序,包括信用申请审查制度、信用额度审批制度和交易审批制度。有效控制了经营风险。

(3)应收账款管理制度。公司建立了应收账款管理制度,由销售部门作为应收账款的第一责任部门,第一责任人为办理该业务的业务人员。公司将销售回款情况与各责任人的经济奖惩挂钩。期间,财务部门做好相应的预警、监督和数据分析及资金管理工作。业务部门在每年初,通过信用调查,结合制定相应的信用政策、完整的历史信用记录等对应收账款做出细化安排。多年来,企业应收账款一直控制在相对合理可控的范围之内。

(4)合同管理制度。为加强合同管理,避免失误,提高经济效益,公司根据《合同法》及其他有关法规的规定,结合公司的实际情况,制订了《上海德汇集团合同管理制度》。对合同签订、合同履行、合同变更及解除、合同纠纷处理、合同管理等均做出明确规定。迄今,未发生一起合同纠纷事件。

(5)风险控制及危机管理制度。为规范集团公司、控股子公司风险控制与危机管理工作,及时发现和及时处置重大风险和及时应对危机,确保公司正常有序运行,根据《企业内部控制基本规范》及其他国家有关法律法规和本公司《章程》制定了《风险控制与危机管理制度》。建立健全风险管理的组织体系、信息系统和内部控制系统的过程和方法,培育了良好的风险管理文化。

(6)信用评估考核制度。公司建立并不断完善信用评价考核制度,根据企业实际情况,设计了信用评价模型。定期从还款能力、信用表现、综合评价等方面对客户进行全方位监测,并根据综合评分情况对客户进行评级,动态调整客户的授信级别。

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